ऑस्ट्रेलियन सिक्योरिटीज़ एंड इन्वेस्टमेंट्स कमीशन (ASIC) ने बिट ट्रेड Pty Ltd, जो ऑस्ट्रेलिया में क्रैकन क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज का संचालन करता है, के खिलाफ सफलतापूर्वक मुकदमा चलाया है, जिसके परिणामस्वरूप $8 मिलियन का जुर्माना लगाया गया है।
यह जुर्माना बिट ट्रेड द्वारा 1,100 से अधिक ऑस्ट्रेलियाई ग्राहकों को आवश्यक नियामक दायित्वों को पूरा किए बिना एक मार्जिन एक्सटेंशन उत्पाद के अवैध जारी करने से संबंधित है।
निवेशक नुकसान के लिए क्रैकन पर जुर्माना
बिट ट्रेड, जो कि पेवर्ड इनकॉर्पोरेटेड की एक सहायक कंपनी है, AUSTRAC के साथ पंजीकृत है और क्रैकन के ऑस्ट्रेलियाई एक्सचेंज का संचालन करती है। $8 मिलियन के जुर्माने के अलावा, कंपनी ASIC के कानूनी खर्चों को भी कवर करेगी।
“ASIC द्वारा शुरू की गई कानूनी कार्यवाही के परिणामस्वरूप क्रैकन क्रिप्टो एक्सचेंज के ऑस्ट्रेलियाई ऑपरेटर को 1,100 से अधिक ऑस्ट्रेलियाई ग्राहकों को अवैध रूप से क्रेडिट सुविधा जारी करने के लिए $8 मिलियन का भुगतान करने का आदेश दिया गया है,” ASIC ने साझा किया।
एक आधिकारिक मीडिया रिलीज़ के अनुसार, बिट ट्रेड ने अक्टूबर 2021 से एक मार्जिन एक्सटेंशन उत्पाद की पेशकश की थी। रिपोर्ट के अनुसार, इस उत्पाद ने ग्राहकों को फंड उधार लेने की अनुमति दी, जिसे डिजिटल एसेट्स जैसे बिटकॉइन (BTC) या राष्ट्रीय करेंसी जैसे अमेरिकी $ में चुकाया जा सकता था।
हालांकि, कंपनी एक टारगेट मार्केट डिटरमिनेशन (TMD) तैयार करने में विफल रही। TMD एक अनिवार्य दस्तावेज है जो ऑस्ट्रेलिया के डिज़ाइन और वितरण दायित्वों (DDO) के तहत वित्तीय उत्पादों के लिए उपयुक्त दर्शकों की पहचान करता है।
अगस्त 2024 में, फेडरल कोर्ट ने निर्धारित किया कि बिट ट्रेड का मार्जिन एक्सटेंशन उत्पाद ऑस्ट्रेलियाई कानून के तहत एक क्रेडिट सुविधा का गठन करता है। TMD की अनुपस्थिति का मतलब था कि कंपनी ने उत्पाद की हर पेशकश के साथ अपने नियामक दायित्वों का उल्लंघन किया। ASIC के चेयर जो लोंगो ने इस निर्णय के महत्व पर जोर दिया।
“टारगेट मार्केट डिटरमिनेशन यह सुनिश्चित करने में मौलिक हैं कि निवेशकों को ऐसे उत्पादों का अनुचित रूप से विपणन नहीं किया जाता है जो उन्हें नुकसान पहुंचा सकते हैं,” लोंगो ने कहा।
उन्होंने बताया कि 1,100 से अधिक ग्राहकों ने $7 मिलियन से अधिक की फीस और ब्याज का भुगतान किया, जिसमें $5 मिलियन से अधिक के संचयी ट्रेडिंग नुकसान थे। चिंताजनक रूप से, एक निवेशक ने अकेले लगभग $4 मिलियन का नुकसान उठाया। लोंगो ने निर्णय के व्यापक प्रभावों को दोहराया।
आगे, जस्टिस निकोलस ने दंड देते हुए बिट ट्रेड की अनुपालन प्रथाओं की आलोचना की, कंपनी की अनुपालन प्रणाली को “गंभीर रूप से अपर्याप्त” बताया। अदालत ने नोट किया कि बिट ट्रेड की कार्रवाइयों का प्रेरणा राजस्व उत्पन्न करने से था, यह निष्कर्ष कंपनी के संभावित कानूनी उल्लंघनों के बारे में जानने के बाद भी उत्पाद की पेशकश जारी रखने के कदम से आया।
“बिट ट्रेड ने DDO प्रणाली की आवश्यकता पर ध्यान नहीं दिया जब तक कि ASIC ने पहली बार इसे इसके ध्यान में नहीं लाया,” उन्होंने देखा।
डिज़ाइन और वितरण दायित्व (DDO) ढांचा यह अनिवार्य करता है कि फर्में वित्तीय उत्पादों को विशेष उपभोक्ता समूहों की जरूरतों के अनुसार डिज़ाइन करें और उन्हें जिम्मेदारी से वितरित करें।
इस बीच, यह मामला उस समय सामने आया है जब ASIC डिजिटल एसेट सेक्टर की जांच बढ़ा रहा है। नियामक ने हाल ही में उद्योग के हितधारकों के साथ परामर्श शुरू किया है। यह यह देखने के लिए अपने मार्गदर्शन को अपडेट करना चाहता है कि कब डिजिटल एसेट ऑफरिंग्स को विनियमित वित्तीय उत्पादों के रूप में योग्य माना जा सकता है।
ये परामर्श फरवरी 2025 तक फीडबैक के लिए खुले हैं। फिलहाल, हालांकि, ASIC की प्रवर्तन कार्रवाइयाँ डिजिटल एसेट्स में निवेश से जुड़े जोखिमों को उजागर करती हैं।
कानूनी चुनौतियों के अलावा, Kraken भी अपनी NFT मार्केटप्लेस को बंद करने की योजना बना रहा है। यह कदम केंद्रीकृत एक्सचेंज को आगामी परियोजनाओं के लिए संसाधनों को आवंटित करने में सक्षम करेगा। अक्टूबर में, इसने अपने 15% तक कर्मचारियों की छंटनी की थी, जो इसके पुनर्गठन प्रयासों का हिस्सा था।
इन परिचालन समस्याओं के बावजूद, एक्सचेंज 2025 में अपनी लेयर-2 ब्लॉकचेन ‘Ink’ लॉन्च करने की योजना बना रहा है। अगले साल अमेरिका में अपेक्षित नियामक परिवर्तनों के बीच एक IPO (Initial Public Offering) की संभावनाएं भी जीवित हैं।
